[消息] 多家银行开查存款账户身份信息 ： 虚假、匿名银行账户年底或被冻结
记者７日从多家银行获悉，近期中国银行、中国建设银行、招商银行、中国光大银行等银行已开展个人人民币银行存款账户身份信息核实工作，重点核查２００７年６月３０日之前的账户和非居民身份证开立的银行账户。据了解，目前不同银行对账户采取的措施不同，部分银行将对未核实身份的账户暂停服务。银行人士建议各位市民，要清理手中的银行账户，对于老账户要及时去银行进行身份核查，以免影响正常使用。早在２０１１年底，央行就发布《关于开展全国存量个人人民币银行存款账户相关信息真实性核实工作的指导意见》，要求各大商业银行陆续开始开展账户核实工作，“依法对存款人使用伪造、变造身份证件开立的虚假银行账户、假名银行账户、匿名银行账户进行清理，依法中止为身份不明的存款人提供服务。”并于２０１３年１２月底结束。根据《意见》要求，主要核查两类账户的个人身份信息。一是原开户证明文件为非居民身份证件；二是２００７年６月３０日（含）以前开立且之后未进行身份核实的。
记者７日获悉多家银行已开始着手核实工作。目前不同银行对账户采取的措施不同。若今年年底之前客户的账户信息未经核实，包括光大、建行等部分银行将对未核实身份的账户暂停服务。中国银行和广发银行则表示暂时不会影响目前的相关业务。另据媒体报道，浦发银行和南京银行的规定则是，未核实身份的账户部分业务不能运作。此外，民生银行和邮储银行表示，目前尚未收到相关通知。
据了解，未来将有更多银行陆续开展个人人民币银行存款账户身份信息核实工作。银行人士建议各位市民，要及时清理盘点手中的银行账户。
释疑
为何以２００７年６月为界？
此次身份核查以２００７年６月３０日为界。一位银行内部人士告诉记者，由于２００７年之前银行还没有上线“公民身份联网核查系统”，办卡人可以持他人或者伪造的身份证开设个人人民币存款账户。而且，当时还可以批量办卡，即一个人帮助很多人办卡，这会造成虚假账户存在。
资料显示，２０００年４月，个人存款账户开始实行实名制。但直到２００７年６月，央行和公安部正式建成启动了“联网核查公民身份信息系统”，才正式将实名制落实。
该系统连接了全国１７万个银行机构网点。银行机构履行客户身份识别义务，按照法律、行政法规或部门规章的规定需要核对相关自然人居民身份证的，可通过该系统核查相关个人的姓名、公民身份证号码、照片信息，方便快捷地验证客户所出示居民身份证件的真实性。
为何要清理假名匿名账户？
前几年，大量出现的银行卡手机短信作案，几乎都是不法分子诱骗持卡人将资金转移到其指定的银行账户上，而这些账户绝大部分都是银行假名、匿名账户。
一位银行人士表示，腐败、金融诈骗往往与假名、匿名账户相联系，系统的启动有利于从源头上遏制这些违法犯罪活动，把企图以虚假身份证开户的不法分子堵截在银行体系之外。
据新华网
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