[法治聚焦] 浙江金华警方破获系列新型特大电信诈骗案：抓获嫌疑人94名 案值1000余万元

遗忘的尘埃

　　5月28日零点，在指挥部的统一指挥下，浙、湘两地警方通力合作，展开对毛灿、朱剑、胡卫兵等为主的冒充银行提供低息贷款诈骗犯罪团伙的集中抓捕行动，行动中共摧毁电信诈骗犯罪团伙5个，捣毁窝点26处，抓获犯罪嫌疑人94名，至此，“12·31”电信诈骗专案被成功侦破。

　　电信诈骗瞄上网银

　　诱导猎物网上银行转账

　　传统的引导事主通过银行汇款的电信诈骗方式已经落伍了。如今，骗子们都是在电话里指点“猎物”进行网银测试，通过木马程序获得网上银行转账授权。

　　去年12月，资金紧张的吴女士拨通了一张“建行低息贷款”小广告上的电话，接电话的是一名中年男子，自称是建行负责贷款业务的“主任”。随后，这名冒牌主任告知吴女士贷款前要在建行开通一个账户，而且必须将贷款金额的一半资金先存入这个新的账号进行验资。

　　一听对方是负责贷款业务的主任，贷款心切的吴女士也没多想，按照对方的要求开通了账户，并在账户内存入了一笔资金。没过多久，“主任”添加了吴女士的QQ，同时发过来一个表格让吴女士进行填写，还有一个显示为测试网银系统操作的链接。这个链接实际上就是犯罪分子利用木马程序伪装的网上银行转账的授权链接。

　　吴女士按照“主任”的指导耐心操作着，一步步滑入了犯罪分子的圈套中。直到数日后，吴女士因生意需要想取钱时，这才发现卡内资金已被人悉数转走。

　　让吴女士百思不得其解的是，银行卡明明还在自己身上，账户里的钱为何不翼而飞。吴女士连忙打电话向金华江南警方报警。

　　这已经是2012年12月以来浙江省金华市江南公安分局接到的第三起打着低息贷款幌子的电信诈骗案了。三起案件的案值共计100余万元。

　　办案人员初步排查后发现，这几起案件的背后是一个电信诈骗犯罪团伙，诈骗团伙通过拉横幅、群发短信、贴小广告等方式向受害人传递诈骗信息，然后通过木马进行转账诈骗。

　　案发后，金华市委书记陈一新高度重视，要求加强对此类案件的预防和打击力度。金华警方立即成立专案组全力侦破此案，并由金华市委常委、公安局长毛善恩任组长，副局长俞流江、江南分局局长江栋任副组长，金华市局刑侦、技术、网警、特警、宣传、警务保障部门和江南分局相关负责同志为成员。毛善恩、俞流江两位局领导高度重视，多次听取案件情况汇报、指导案件侦办，并要求在积极会同银行等部门做好防范宣传措施的同时，以多警种“合成作战”模式，从各警种迅速抽调数十名侦察人员开展专案侦查。

　　由于该案件的作案手法新颖，隐蔽性强，犯罪收益高，社会影响恶劣，引起了浙江省公安厅、公安部刑侦局的高度重视，公安部刑侦局副局长陈小坤、省公安厅副厅长徐定安多次听取专题汇报。浙江省公安厅刑侦总队副总队长徐春法、金华市公安局副局长俞流江带队，携带专案组相关人员赶赴湖南省公安厅，与湖南省公安厅刑侦总队进行对接，开展侦查工作。根据案件侦查情况，专案组又相继派出了长沙、北京、广东三个工作组，对此类诈骗案件的相关线索开展了全面侦查。

遗忘的尘埃

       揪出

　　高学历高科技犯罪团伙

　　办案人员经过数月的艰苦侦查，查明该类诈骗犯罪主要是以毛灿为首的犯罪团伙所为，主要犯罪嫌疑人毛灿还是研究生学历。

　　一线电信诈骗窝点以低息贷款的名义取得受害人的信任后，由毛灿团伙以测试网银系统操作的名义将绑定木马程序的模拟网银登录器通过QQ发送给受害人，受害人登录网银的过程实际上就是开通超级网银系统并授权给第三方跨行转账权限的过程。毛灿团伙获取超级网银的转账权限后，利用绑定木马在被害人不知情的情况下将账户内的资金网银转账到木马绑定账户，实现整个诈骗过程。然后，一线诈骗窝点将二级拆分卡账号通过短信发给毛灿团伙，待毛灿等人转账拆分后取款。团伙成员从中获取诈骗所得金额的20%至30%左右作为犯罪收益。

　　经侦查，查明该类诈骗犯罪主要是以毛灿、朱剑、胡卫兵等为首的5个犯罪团伙所为。仅从全国建行系统串并同类案件139起，案值800余万元，涉及浙江、上海、广东、湖北、陕西等20多个省市。

　　为加快工作进度，彻底打击该类电信诈骗犯罪团伙，经多次汇报，公安部刑侦局于4月1日听取了专案工作汇报，并采纳了专案组提出的“全案经营、多层协作、证据互换、统一收网、彻底打击”的工作目标。确定湖南和浙江同为主侦单位，共同经营，同步打击。并在湖南省公安厅设立专案指挥部，由陈小坤任总指挥，浙江省公安厅刑侦总队总队长蒋庆明、湖南省公安厅刑侦总队负责人任副总指挥。

　　根据指挥部统一部署，金华警方于5月26日抽调江南分局及金华市公安局刑侦、技术、网警、特警、宣传等部门120余名精干警力，分5个抓捕小组，赴湖南娄底、长沙、衡阳、常德、贵州等地开展集中抓捕工作。行动中共摧毁电信诈骗犯罪团伙5个，捣毁窝点26处，抓获犯罪嫌疑人94名，共查获扣押作案用银行卡407张、银行卡U盾49个、手机395只、电脑42台、无线上网卡56个等一大批作案工具。经初步查证，金华警方主侦的毛灿犯罪团伙涉及案件150余起，涉案总值达1000余万人民币，现案件正在进一步办理中。

　　近年来，电信诈骗案件多发，严重侵害了群众利益，公安机关对此高度重视，始终坚持打击不放松。但是，电信诈骗犯罪屡打不绝，其原因除了犯罪分子狡猾、不断变换犯罪手法外，还有一个重要原因是受害者防范意识薄弱。

　　对此，警方提示，一是手续齐全责任清，切莫轻信免担保。贷款应到银行信贷等金融部门营业厅申请办理，办理时应先审查对方资质。二是群众对陌生电话中的诱惑，应不理睬、不相信，无论何种情况，都不要在电话或网上向别人透露自己的身份信息、银行卡号码、信用卡验证码、密码等重要信息。三是当你遇到可疑情况时，应做到“跳出惯性思维，保持冷静，三问、三思而后行”，凡涉及向外汇款、转账、验资的，一定要与朋友、家人商量，并及时通过银行网点或者银行客服咨询电话及公安机关“110”进行咨询，切不可盲目擅自做主。四是建议大家平时多读书、多上网、多看电视，多接触一些社会信息，公安机关、各大媒体都会不时地发布一些防骗技巧，只要你及时看电视、上网、看报，就能提高自己防骗意识。

       来源：法制网 记者 陈东升 通讯员 楼启军 查聪聪

叶伟帮

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