非法出售、出租、出借"两卡"涉嫌违法犯罪 宁波368人被惩戒

碧云天

　  记者昨天从市公安局获悉，今年10月10日全国“断卡”行动开展以来，我市公安机关严查在电信网络诈骗犯罪链条中作为“支撑”的涉“两卡”犯罪——银行卡、手机卡。截至目前，全市公安机关打击本地涉诈“黑灰产”团伙33个、人员537名，缴获对公银行账户157个、个人银行卡681张、手机278部、手机卡3172余张、语音网关设备21台。
　　同时，共梳理1042家可疑企业交由市场监督管理局列入异常名单、6751个可疑企业银行账户列入管控名单、18000个存在风险的手机号码进行封停；共梳理报送惩戒人员368名(其中转租、出借银行卡286名，手机卡82名)。
　　那么，对非法出售、出租、出借“两卡”的，有哪些惩戒措施？据市反诈中心负责人夏琳介绍，按照规定，被惩戒人将面临这些惩戒：       1.实施5年内暂停其银行账户非柜面业务、5年内不得为其新开立账户的惩戒措施。惩戒期满后，受惩戒的单位和个人办理新开立账户业务的，银行机构应加大审核力度。
       2.被惩戒的单位或个人信息，依法定程序报送至金融信用信息基础数据库。以惩戒开始日期为准，在数据库中的保存期限为5年。
       3.按照《人民币银行结算账户管理办法》规定给予相应处罚。
　　“也就是说，受到惩戒后，5年内暂停其银行账户非柜面业务、支付账户所有业务，并不得为其新开立账户。也就意味着用不了网上银行，用不了各大银行的APP，也无法使用所有依赖移动支付的生活类APP，包括微信、支付宝在内的支付账户。”夏琳说，想给别人转账哪怕1分钱，都要跑到银行网点排队拿号到柜台办理，更别说用微信、支付宝买单了。而且，一旦被惩戒，在个人征信上就会有污点。以后贷款或者申请房贷、车贷都会受到影响。惩戒期满后，新开立账户业务的，银行和支付机构将加大审核力度。
　　据了解，“断卡”行动中，公安机关将重点打击长期从事收购贩卖“两卡”的人员，挂牌督办重点案件，依法从严惩处涉“两卡”犯罪团伙，主要包括三类团伙：
　　第一类，开卡团伙。诱骗或者组织他人开办电话卡、银行卡的团伙，这类团伙经常以“扫村”“扫校”方式忽悠村民、大学生办卡；金融机构、运营商内部利用管理漏洞大批量开设电话卡、银行卡或者为开卡提供便利的“内鬼”。
　　第二类，收卡团伙。主要是接收开卡团伙手机卡、电话卡的团伙，这些人又称“卡头”。
　　第三类，贩卡团伙。主要是接收全国各地收卡团伙办理的电话卡、银行卡，层层贩卖赚取差价的人员。
　　警方为此也提醒广大市民：
       1.出租、出借、出售银行卡和手机卡涉嫌违法犯罪，最高可判处三年以下有期徒刑。
       2.信用惩戒将给个人工作和生活带来极大影响。
       3.请广大市民朋友务必妥善保管个人银行卡，切莫因贪图小利而陷自己于不利局面。
       4、如发现非法买卖行为，请及时向公安机关举报，报警电话为110或96110。
　　来源：宁波晚报 记者张贻富 通讯员夏怡雯